AI ten dienste van compliance en risicobeheer (incl. detectie van fraude en afwijkingen)
Bedrijven hebben vandaag af te rekenen met steeds strengere regelgevingen en toenemende risico's. Of het nu gaat om financiële instellingen die moeten voldoen aan anti-witwasregels of farmaceutische bedrijven die moeten beantwoorden aan strikte veiligheidsnormen, de nood om aan allerlei regels te voldoen is hoog.
Tegelijkertijd worden bedrijven geconfronteerd met allerlei risico's die hun operationele continuïteit bedreigen, zoals cyberaanvallen en fraude.
Gelukkig biedt AI soelaas.
Traditionele methoden voor compliance en risicobeheer – die sterk afhankelijk zijn van handmatige processen en periodieke audits – volstaan vaak niet langer om deze uitdagingen effectief aan te pakken.
AI kan deze processen automatiseren en optimaliseren door het analyseren van grote hoeveelheden data, het identificeren van patronen en het automatisch signaleren van afwijkingen die wijzen op potentiële risico’s of niet-naleving van regelgeving.
Naleving nagaan
Qua compliance kan AI kan worden ingezet om grote hoeveelheden documenten – zoals contracten, rapporten en beleidsstukken – automatisch te scannen en te controleren op naleving van regelgeving.
Machinelearning kan worden ingezet om specifieke regels en voorschriften te herkennen en afwijkingen of potentiële niet-naleving direct te markeren voor verder onderzoek.
Zo kan een bank AI bijvoorbeeld gebruiken om automatisch kredietdossiers te analyseren en na te gaan of ze voldoen aan de nieuwste anti-witwasvoorschriften. Eventuele afwijkingen worden onmiddellijk gemeld aan de compliance-afdeling.
Risico’s opsporen
Voorspellende AI-analyses kunnen dan weer potentiële risico’s opsporen vooraleer ze zich voordoen. Door eerdere data te analyseren en patronen te herkennen, kan AI voorspellen waar en wanneer risico's kunnen ontstaan. Dat kunnen financiële risico's zijn, maar ook marktvolatiliteiten of operationele risico's zoals storingen in de toeleveringsketen.
Real-time monitoring is een erg krachtige AI-toepassing in risicobeheer. AI-systemen kunnen continu transacties en activiteiten monitoren om verdachte patronen te identificeren die kunnen duiden op fraude, identiteitsdiefstal of ongeautoriseerde toegang tot systemen.
AI kan ook worden ingezet om de rapportage van risico's en compliance-activiteiten te automatiseren. Dit omvat het genereren van gedetailleerde rapporten die voldoen aan wettelijke vereisten, evenals het automatiseren van interne audits en controles.